指导建议：风险承受能力评估是理财规划中至关重要的一环。在询问客户的风险偏好时，需要理解客户对风险的认知和接受程度。可以通过场景分析或者简单的问答方式来评估客户的风险偏好，例如：“如果您的投资在一年内亏损了10%，您会选择怎样的应对策略？”等等。
问题：您对于投资风险的承受能力如何？您更倾向于保守型、稳健型还是进取型的投资？
理财双录是一种财务规划工具，旨在帮助个人或家庭管理财务，并实现财务目标。在进行理财双录问询时，需要合理的话术来引导对话，确保获取必要的信息并提供有效的建议。以下是一些常用的理财双录问询话术：
指导建议：了解客户的投资偏好有助于为其提供个性化的投资建议。可以通过询问客户过往的投资经历、投资目标和对不同投资品种的了解程度来评估其投资偏好。在提问时要注意客户可能存在的偏见或误解，并适当引导客户理性投资。
问题：您对未来的财务目标有哪些？这可能包括购房、子女教育、退休规划等。
指导建议：资产配置是实现长期财务目标的关键。在询问客户的资产配置情况时，需要了解其资产分布情况、风险分散程度以及是否需要进行调整。可以通过询问客户的投资组合构成、风险偏好以及对不同资产类别的理解来评估其资产配置情况。
指导建议：在询问理财目标时，需要细致了解客户的愿望和优先级。可以通过提问客户未来的规划和期望来引导对话，例如：“您对于子女的教育有何规划？”，“您是否有考虑过退休后的生活方式？”等等。理解客户的目标是制定有效理财方案的基础。
指导建议：在询问此类问题时，需要细致而又尊重客户的隐私。建议以开放式的问题引导，例如：“您能告诉我您目前的收入来源是什么吗？”，“您的每月支出主要包括哪些方面？”等等。要注意记录客户提供的信息，确保后续的分析和规划能够基于客户的真实情况。
问题：请介绍一下您的财务状况，包括收入、支出、资产和负债情况。
问题：您目前是否有投资经验？您更偏好于股票、债券、基金或其他投资品种？
问题：您当前的资产配置情况如何？您是否有考虑过进行资产重新配置？
以上是理财双录问询话术的一些常见问题和指导建议。在实际应用中，需要根据客户的具体情况和需求进行灵活调整，以确保提供个性化的理财规划服务。
