理财非标资产包括哪些

茲晨 577 2024-05-03 19:30:32

理财中的非标资产包括什么?

非标资产是指不在公开市场上公开交易,只在某些合格投资者之间交易的投资品种。在理财中,非标资产通常是指一些高风险、高收益的投资品种,如资产支持证券、债权投资计划、私募股权基金等。

在这些非标资产中,较为常见的包括以下几种:

1. 资产支持证券(ABS)

ABS 是在资产池中筛选出一定的稳健债务,将这些债务作为基础资产,通过证券化技术构建成的债务证券品种。投资者可以通过购买这些证券,参与基础资产的投资过程,获得与基础资产相应的回报。

2. 债权投资计划(CLO)

CLO 是一种资产管理工具,主要用于收集从银行、企业和其他贷款机构收集借款人的抵押贷款和贷款,并将这些贷款打包成证券,以期为投资者提供长期稳健的收益。

3. 私募股权基金(PE)

PE 是专门为机构投资者、高净值个人等设立的不公开募集基金,以私募方式进行募集,投资范围主要涉及股权、债权、房地产、管理收益权等,通常投资期限长、风险高。

4. 高收益债券(HY)

HY 债券是指评级低于BBB 的债券,也称作跨级债券,由于评级低于投资级(即BBB或更高),所以风险性较高。但由于风险越高,收益就越高,所以这些债券经常被用于构建高收益的投资组合,以获得更高的回报率。

5. 特定资产管理计划(SAMP)

SAMP 是由资产管理公司发起,依托股权、产权或金融工具等一系列特殊资产构建起来的资产管理计划。投资者购买SAMP,相当于投资了这些资产,可以享受这些资产的收益,往往收益水平不低。

非标资产具有成本高、流动性差、投资门槛较高等特点,需要投资者有扎实的经验和丰富的知识来分析和选择。对于投资者来说,非标资产虽然收益率较高,但也要谨慎投资,分散投资风险,以保证自身的投资收益。

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